Tutto ciò di cui un servizio specializzato LRD ha bisogno ogni giorno

Acquisizione KYC e classificazione del rischio

I clienti vengono registrati fin dall'acquisizione e classificati in un livello di rischio: basso, medio, alto o critico.

• Registrati per organizzazione, separatamente da ogni altro mandato
• Il livello di rischio determina il monitoraggio del cliente
• La cronologia resta tracciabile anche quando cambia

Monitoraggio delle transazioni e segnalazioni

Le transazioni sospette generano segnalazioni con uno stato chiaro e tracciabile.

• Flusso degli stati: aperta → in verifica/inoltrata → risolta
• Ogni segnalazione resta collegata a un cliente e a un'organizzazione
• Nulla scompare: anche le segnalazioni archiviate restano documentate

Gestione delle pratiche

Una pratica può essere aperta da una segnalazione, oppure direttamente, e seguita fino alla chiusura.

• Stato: aperta, in verifica, in attesa di informazioni, confermata, inoltrata, risolta/chiusa
• Separazione dei compiti applicata lato server: l'apertura e la chiusura di una pratica sono sempre effettuate da persone diverse
• Cronologia completa per ogni pratica per le verifiche successive

Motore delle regole

Regole configurabili verificano automaticamente clienti e transazioni rispetto a soglie definite.

• Le regole generano automaticamente segnalazioni: non è necessaria alcuna verifica preliminare manuale
• Gestione centralizzata, configurabile per azienda

Registro di audit

Ogni azione rilevante per la sicurezza viene registrata, con data e ora, utente e modifiche effettuate.

• Approvazioni, modifiche di stato, accessi e cambiamenti di ruolo sono tutti registrati
• La base per la prossima verifica del tuo servizio specializzato LRD o di un'autorità di vigilanza

Gestione multitenant

Un servizio specializzato LRD gestisce un numero qualsiasi di mandati, ciascuno completamente separato dagli altri.

• 1 account aziendale → un numero qualsiasi di organizzazioni clienti
• Clienti, pratiche e segnalazioni propri di ogni mandato
• Un mandato disattivato scompare dall'uso quotidiano, ma resta intatto negli archivi

Ruoli, accesso e sicurezza

Le autorizzazioni basate sui ruoli definiscono chi può vedere e fare cosa, incluso l'accesso a due fattori.

• Ruoli su più livelli, ad es. amministratore del servizio specializzato LRD, responsabile delle pratiche, tirocinante
• Autenticazione a due fattori su ogni account
• Reimpostazione della password protetta dagli abusi mediante limitazione delle richieste