I tuoi clienti. Il tuo onere della prova.

Verifiche delle sanzioni e delle PEP

Nomi e aziende vengono verificati rispetto alle liste delle sanzioni e delle PEP. La versione delle liste viene registrata, così puoi dimostrare in seguito quali erano applicabili al momento della verifica.

• Le corrispondenze non vengono mai bloccate automaticamente: vengono valutate
• Ogni decisione riporta una motivazione, data e ora e la persona responsabile
• È possibile verificare anche gli aventi diritto economico, oltre alla controparte contrattuale
• Un risultato «nessuna corrispondenza» costituisce un'evidenza e viene documentato allo stesso modo

Acquisizione KYC e classificazione del rischio

I tuoi clienti vengono registrati integralmente all'acquisizione e inseriti in una classe di rischio: basso, medio, alto o critico.

• Identificazione, aventi diritto economico, origine dei fondi e del patrimonio
• La classe di rischio determina il monitoraggio del cliente
• La cronologia resta tracciabile anche quando cambiano i dettagli

Monitoraggio delle transazioni e segnalazioni

Le transazioni insolite generano segnalazioni con uno stato chiaro e tracciabile, anziché richiedere un esame retrospettivo dell'anno a fine anno.

• Flusso degli stati: aperta → in verifica/inoltrata → chiusa
• Regole configurabili effettuano automaticamente le verifiche rispetto a soglie definite
• Nulla scompare: anche le segnalazioni archiviate restano documentate

Gestione delle pratiche

Puoi aprire una pratica da una segnalazione, oppure direttamente, e seguirla fino alla chiusura.

• Stato: aperta, in indagine, in attesa di informazioni, confermata, inoltrata, risolta/chiusa
• Separazione dei compiti applicata lato server non appena si lavora con due o più persone
• Cronologia completa per ogni pratica per la verifica successiva

Revisioni periodiche e documenti

I cicli di revisione per classe di rischio assicurano che nessun cliente resti nel portafoglio per anni senza verifiche.

• Una vista delle attività scadute e di quelle in scadenza nei prossimi 30 giorni
• I documenti d'identità in scadenza vengono segnalati prima che scadano
• I clienti senza una verifica aggiornata sono visibili a colpo d'occhio

Analisi blockchain

Se tratti criptoattività, è possibile verificare gli indirizzi dei portafogli e identificare percorsi di pagamento sospetti.

• Le verifiche degli indirizzi sono integrate nel dossier del cliente, anziché in uno strumento separato
• Tutto ciò che richiede attenzione compare nella stessa coda di lavoro degli altri elementi

Evidenze, traccia di audit e il tuo servizio specializzato LRD

Ogni azione viene registrata e può essere esportata come evidenza o resa direttamente accessibile al tuo servizio specializzato LRD.

• Esportazione in PDF del dossier del cliente, delle verifiche e delle pratiche
• Collega direttamente il tuo servizio specializzato LRD se lo desideri: entrambe le parti confermano e ciascuna può annullare il collegamento
• Autenticazione a due fattori e autorizzazioni basate sui ruoli per ogni account