Vos propres clients. Votre propre obligation de preuve.

Contrôles des sanctions et des PPE

Les noms et les entreprises sont contrôlés selon les listes de sanctions et de PPE. La version des listes est enregistrée afin de pouvoir démontrer ultérieurement ce qui s'appliquait au moment du contrôle.

• Les correspondances ne sont jamais bloquées automatiquement : elles sont évaluées
• Chaque décision comporte un motif, un horodatage et la personne responsable
• Les ayants droit économiques peuvent également être contrôlés, pas seulement le cocontractant
• Un résultat « aucune correspondance » constitue un justificatif et est documenté de la même manière

Entrée en relation KYC et classification du risque

Vos clients sont enregistrés intégralement à l'entrée en relation et affectés à une classe de risque : faible, moyen, élevé ou critique.

• Identification, ayants droit économiques, origine des fonds et du patrimoine
• La classe de risque détermine le suivi du client
• L'historique reste traçable même lorsque les détails changent

Surveillance des transactions et alertes

Les transactions inhabituelles déclenchent des alertes au statut clair et traçable, au lieu d'un examen rétrospectif de l'année en fin d'année.

• Workflow de statut : ouverte → en cours d'examen/transmise → clôturée
• Des règles configurables effectuent automatiquement les contrôles selon des seuils définis
• Rien ne disparaît : les alertes rejetées restent également documentées

Gestion des dossiers

Vous pouvez ouvrir un dossier à partir d'une alerte, ou directement, et le suivre jusqu'à sa clôture.

• Statut : ouvert, en cours d'investigation, en attente d'informations, confirmé, transmis, résolu/clôturé
• Séparation des tâches imposée côté serveur dès que vous travaillez à deux ou plus
• Historique complet par dossier pour l'examen suivant

Révisions périodiques et documents

Les cycles de révision par classe de risque garantissent qu'aucun client ne reste pendant des années dans le portefeuille sans contrôle.

• Une vue des tâches en retard et de celles arrivant à échéance dans les 30 prochains jours
• Les documents d'identité arrivant à échéance sont signalés avant leur expiration
• Les clients sans contrôle à jour sont visibles d'un coup d'œil

Analyse blockchain

Si vous négociez des cryptoactifs, les adresses de portefeuille peuvent être contrôlées et les circuits de paiement suspects identifiés.

• Les contrôles d'adresse figurent dans le dossier client, et non dans un outil séparé
• Tout élément nécessitant une attention apparaît dans la même file de travail que les autres

Justificatifs, piste d'audit et votre service spécialisé LBA

Chaque action est consignée et peut être exportée comme justificatif ou rendue directement accessible à votre service spécialisé LBA.

• Export du dossier client, des contrôles et des dossiers de conformité en PDF
• Connectez directement votre service spécialisé LBA si vous le souhaitez : les deux parties confirment, chacune peut annuler la connexion
• Authentification à deux facteurs et autorisations selon les rôles pour chaque compte