Comprendi i ruoli utente e il flusso di lavoro LRD prima di lavorare su dossier di clienti reali.
ComplySwiss riunisce in un unico flusso l’acquisizione dei clienti, i giustificativi KYC, la valutazione del rischio, i controlli PEP e sanzioni, le verifiche degli aventi diritto economico, l’origine dei fondi e del patrimonio, i riesami periodici, il monitoraggio delle transazioni, gli avvisi, le indagini e i giustificativi per l’audit.
L’obiettivo non è sostituire il giudizio in materia di conformità. È rendere il lavoro strutturato, tracciabile e più facile da documentare.
Il tuo ruolo determina quali azioni puoi eseguire. La pagina Team mostra il ruolo assegnato a ogni membro; il nome del ruolo compare anche accanto al tuo nome nella barra superiore.
Gli account degli studi operano nell’ambito dei loro mandati collegati; gli account delle aziende operano nell’ambito della propria organizzazione. L’accesso dipende sia dal tuo ruolo sia da questo ambito.
L’esercizio pratico seguente richiede un ruolo con autorizzazioni di inserimento dei dati. Revisori e tirocinanti possono seguire la lettura mentre un collega autorizzato esegue i passaggi.
Può: Gestire il team, le impostazioni e le organizzazioni collegate dello studio; eseguire l’intero processo LRD nei mandati accessibili, incluse regole, segnalazioni e casi.
Non può: Esaminare le richieste degli studi presentate alla piattaforma o gestire studi e organizzazioni non collegati.
Può: Gestire il team dell’azienda, le impostazioni dell’organizzazione e l’intero processo LRD per la propria organizzazione.
Non può: Amministrare un’altra azienda o usare le funzioni di gestione delle richieste e degli studi riservate alla piattaforma.
Può: Creare clienti e transazioni, gestire regole e link di onboarding, esaminare o risolvere segnalazioni, gestire casi e modificare il rischio indicando un motivo.
Non può: Gestire il team, le organizzazioni o le impostazioni dello studio.
Può: Creare clienti e transazioni, segnalare alert e aggiungere note ai casi; visualizzare i record consentiti.
Non può: Risolvere segnalazioni, gestire o chiudere casi, modificare regole o livelli di rischio, oppure gestire il team e le impostazioni.
Può: Esaminare i record disponibili nell’ambito dell’organizzazione o dello studio assegnato ai fini della supervisione.
Non può: Creare o modificare clienti, transazioni, segnalazioni, casi, regole o impostazioni del team.
Può: Studiare i record disponibili nell’ambito dell’organizzazione o dello studio assegnato ai fini della formazione.
Non può: Creare o modificare clienti, transazioni, segnalazioni, casi, regole o impostazioni del team.
| Passaggio | Cosa fai | Dove in ComplySwiss |
|---|---|---|
| 1. Acquisizione | Crea il cliente e registra le informazioni principali. | Clienti |
| 2. Completa il KYC | Registra identità, residenza e profilo di attività. | Dossier LRD |
| 3. Valuta il rischio | Esamina i fattori di rischio e documenta il tuo giudizio. | Dossier LRD / rischio |
| 4. Controlla | Esegui i controlli PEP e sanzioni. | Screening |
| 5. Verifica gli aventi diritto economico | Per le aziende, registra e controlla gli aventi diritto economico. | Aventi diritto economico / detentori del controllo |
| 6. Documenta SoF/SoW | Registra le dichiarazioni e i giustificativi verificati. | Elementi probatori sull'origine dei fondi / del patrimonio |
| 7. Riesamina periodicamente | Aggiorna KYC, rischio e controlli. | Verifica periodica |
| 8. Monitora l’attività | Registra le transazioni e valutale secondo le regole LRD. | Transazioni / regole |
| 9. Indaga | Esamina gli avvisi e apri casi ove necessario. | Avvisi / casi |
| 10. Giustificativi | Genera pacchetti di giustificativi verificabili in sede di audit. | Esportazione audit OAD |
Usa un cliente fittizio per la formazione e segui questo ordine.
Il KYC è la comprensione documentata di chi è il cliente, cosa fa e se la relazione è coerente con le informazioni raccolte.
I clienti a rischio più elevato richiedono generalmente un esame più approfondito, giustificativi più solidi e un monitoraggio più frequente.
Un avviso è un segnale che richiede un esame. L’indagine, i giustificativi e il giudizio dell’analista determinano il seguito.
Chi esamina il dossier deve capire chi è il cliente, perché la relazione è coerente, come sono stati valutati rischio e controlli, quali giustificativi esistono e come sono state gestite le eccezioni o le indagini.
